银行合规心得银行合规经营心得体会

银行合规心得银行合规经营心得体会

　　当我们备受启迪时，写心得体会是一个不错的选择，这样能够让人头脑更加清醒，目标更加明确。应该怎么写才合适呢？下面是小编整理的银行合规心得银行合规经营心得体会，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银行合规心得银行合规经营心得体会1

　　在规章制度的不断建设、系统机制不断完善的现代银行业务发展下，原以为员工用原始低级的手段盗窃客户资金的现象理应不再出现，不成想，近期通报的两起员工盗窃客户资金案件却令我大跌眼镜。

　　一起是利用智慧柜员机及手机银行代客操作购买理财产品之机，趁机撤销交易并转入资金至其控制账户内；

　　一起则是利用私自留存空白存单进行伪造客户真实定期存单，并骗取授权进行密码重置盗取客户定期资金。两个案例从手法上来说都是极为简单粗暴，不易被身边同事察觉但有相当几率被客户发现，具有一定冒险性。

　　惊奇之余，不难发现上述网点内的基础管理存在薄弱之处：案例一中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必然是被网点其他同事“默许”，没有做到相互监督，说明支行没有做到对代客操作违规行为的严管；

　　案例二中的密码重置授权环节，授权人员每次都要进行两次成功授权但最多只做到一次合规授权流程，说明授权环节还是一定程度被“信任”替代。目前授权操作已绝大部分由后台转移至前台，可以基本规避案例二中的授权流程风险，但后台授权仍不可因此懈怠而流于形式。因此，我们要吸取上述案例的教训，针对代客操作违规行为进行严肃整治排查，并切实加强后台授权业务操作的`管理，还是那两个字：合规，但不能只传于纸面和口边，而要真真落实到工作的细节之中。

　　作为员工自身来说，打铁还需自身硬，某某给与了我们踏实稳定的收入来源，切勿因“贪”念陷落于不切实际的纸醉金迷。合规保饭碗，莫伸手，伸手必被捉。

银行合规心得银行合规经营心得体会2

　　“居安思危，思则有备，有备无患”，合规经营贯穿着全行各项业务始终。提高合规经营意识，提升制度的执行力，强化内控制度的建设，才能推进各项业务健康有序的`发展。

　　第一，要加强合规文化学习，落实合规制度。银行各项规章制度是金融工作者无数经验教训总结而来，遵循各项规章制度是合规操作的前提。工作中应时刻绷紧合规之弦，不能为了合规而合规。只有按章办事，才能维护自身及客户的权益。

　　第二，要提高自身业务素质，加强风险防范认识。合规文化建设要“以人为本”，滴水石穿，非一日之功。建设的重点则在于员工本身，不仅要加强金融知识的学习，进行合规教育，认真学习下发的合规建设文件资料，还要有的放矢地开展专项治理和排查工作。

　　每个员工都是监督者与被监督者的双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要及时发现、阻止他人的不合规行为。建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要每一位员工从我做起、从小事做起，才能让全行合规文化深入人心，源远流长。

银行合规心得银行合规经营心得体会3

　　合规教育有感？孟子曰：“不以规矩，不成方圆。”作为新入行的员工，我上的第一堂课就是如何规避风险。明白风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最基本的素质。所以在报道的第一天我就开始每天背诵十大违规操作、八大禁止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准则，时刻提醒自己不能触碰底线。

　　在认真观看了十个风险案例之后，我结合这些准则进行了更深一步的了解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益；

　　员工故意告知客户虚假信息，诱使客户进行错误投资或收受客户利益，从事损害银行利益的活动；

　　截留或调换客户的电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金；

　　员工违反人行利率和我行利率管理规定，擅自提高、降低利率，为本人或他人谋取利益。比对完这些风险事件，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订一定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须立刻提高，不能有一点马虎。树立内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正面规范、反面禁止，行为监测规范处理。加强内控管理对于现代金融企业十分必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，掌握业务技巧，加强业务能力，还要在这些能力的基础上增强合规意识。**支行有很深的文化底蕴，大家目标一致，不断奋进，在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提高自身的思想觉悟，加强党性建设。

　　勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起：

　　1、加强对员工一系列守则的'背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规事件来临之前立刻得到精神上的共鸣。

　　2、加强学习业务能力。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多方面了解业务，可以私下找到老员工进行交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。

　　3、认真学习《20xx年度案件风险排查实施方案》。通过对最新的风险事件的分类，提高对风险事件关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。

　　只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“一笔一清”的原则专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心，我会一直坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。

　　塑合规工文化，做合规工行人。今天我为工行而骄傲，明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。

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